Nội dung bài viết
Hành Vi Làm Giả Tài Liệu: Từ Lợi Dụng Chính Sách Đến Đường Dây Lừa Đảo
Lợi dụng chính sách khuyến mãi của các ngân hàng dành cho khách hàng mới, những kẻ lừa đảo đã thành lập đường dây làm giả giấy tờ để chiếm đoạt tài sản. Điển hình, vụ án được TAND tỉnh Nghệ An xét xử gần đây đã phơi bày một quy mô lớn về việc làm giả căn cước công dân (CCCD), chứng minh nhân dân (CMND) phục vụ cho mục đích mở tài khoản ngân hàng, từ đó chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng tiền khuyến mãi.
Trong đường dây này, Nguyễn Tất Thắng (1988, trú tại xã Tam Quang, huyện Tương Dương, Nghệ An) đã nổi lên như một “bộ não” điều hành. Hai em ruột của Thắng là Nguyễn Văn Tuấn (1990) và Nguyễn Minh Hà (1992) thực hiện các hành vi làm giả giấy tờ dưới sự chỉ đạo của anh trai. Ngoài ra, còn có sự góp mặt của nhiều đối tượng khác với vai trò bán thông tin tài khoản ngân hàng trái phép.
Cách Thức Thực Hiện
Các đối tượng đã lợi dụng chính sách khuyến mãi từ ngân hàng để mở tài khoản giả một cách có hệ thống. Thắng và đường dây của mình thuê người làm giả CCCD, CMND và sử dụng công nghệ để vượt qua hệ thống nhận diện của các ngân hàng. Đỉnh điểm, nhóm đối tượng đã mở thành công 2.232 tài khoản ngân hàng chỉ trong vòng một năm.
Quy Mô Mọi Hoạt Động Và Thu Lợi Bất Chính
Nguyễn Tất Thắng không chỉ lên kế hoạch mà còn đóng vai trò chủ chốt trong từng bước thực hiện. Anh ta thuê em trai Nguyễn Minh Hà làm giả 31 CCCD, mở tổng cộng 117 tài khoản với chi phí công 34 triệu đồng. Sau đó, Thắng tiếp tục thuê Nguyễn Văn Tuấn làm giả 1.740 CCCD và mở 527 tài khoản, trả công gần 39 triệu đồng. Chưa dừng lại ở đó, các đối tượng còn thuê Phùng Anh Tuấn làm giả 1.195 CCCD, mở 1.036 tài khoản với tiền công 40 triệu đồng.
Các tài khoản ngân hàng được mở bằng giấy tờ giả sau đó sẽ được bán lại thông qua Lã Xuân Thiện cho người khác với mức giá 50.000 VNĐ mỗi tài khoản. Tổng số tiền bất chính mà nhóm lừa đảo này thu về lên tới hơn 111 triệu VNĐ.
Để đánh lừa hệ thống ngân hàng, các đối tượng sửa bốn chữ số cuối của CCCD hoặc CMND gốc, sử dụng công nghệ chỉnh sửa hình ảnh để “làm giả” khuôn mặt, qua đó vượt qua bước xác minh nhận diện khuôn mặt hoặc xác minh thông tin qua ứng dụng ngân hàng số.
Phiên tòa xét xử các bị cáo làm giả giấy tờ
Phiên tòa xét xử các bị cáo.
Phán Quyết Của Pháp Luật
Tại phiên tòa, toàn bộ các bị cáo đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Hội đồng xét xử đã cân nhắc vai trò của từng đối tượng trong đường dây để đưa ra phán quyết phù hợp:
- Nguyễn Tất Thắng: 10 năm tù vì phạm 4 tội danh bao gồm: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức”, “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức” và “Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng”.
- Nguyễn Văn Tuấn: 40 tháng tù.
- Nguyễn Minh Hà và Phùng Anh Tuấn: Cùng mức án 39 tháng tù.
- Lã Xuân Thiện và Phạm Đỗ Anh Tuấn: Lần lượt lãnh án 24 và 30 tháng tù về tội “Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.”
- Lê Văn Thắng: 6 tháng tù treo vì lần đầu phạm tội.
Các mức án này được tuyên dựa trên tình tiết giảm nhẹ và mức độ nghiêm trọng mà từng bị cáo gây ra trong đường dây làm giả giấy tờ. Những lợi ích bất chính mà nhóm này thu được chủ yếu bị dùng tiêu xài cá nhân mà không tạo giá trị thực sự.
Nguy Cơ Và Tác Động Đến Người Dân
Thủ đoạn làm giả giấy tờ và mở tài khoản ngân hàng trái phép không chỉ gây thiệt hại về kinh tế cho các tổ chức tài chính mà còn là mối đe dọa lớn đối với an ninh quốc gia. Người dân cần cảnh giác về các hình thức tiếp tay cho những hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tài chính số.
Nếu bạn đang cân nhắc thực hiện các thủ tục như làm bằng lái xe b2 hoặc bất kỳ loại giấy tờ hợp pháp nào, hãy lựa chọn những dịch vụ uy tín và minh bạch, tránh rơi vào bẫy của các cá nhân, tổ chức làm giả.
Hành vi làm giả tài liệu không chỉ ảnh hưởng trực tiếp đến các cơ quan, tổ chức mà còn làm gia tăng các vụ việc liên quan đến làm giấy tờ giả phạt. Thêm vào đó, những trường hợp như mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng đã tạo điều kiện thuận lợi cho các đối tượng xấu thực hiện hành vi gian lận tài chính phức tạp hơn.
Lời Kết
Câu chuyện về đường dây lừa đảo của Nguyễn Tất Thắng là hồi chuông cảnh tỉnh cho tất cả chúng ta. Việc lợi dụng chính sách của các ngân hàng hay các sơ hở nhỏ trong hệ thống bảo mật để trục lợi không chỉ là hành động phi pháp mà còn ảnh hưởng đến hàng triệu người dùng. Mỗi cá nhân cần nâng cao nhận thức về việc sử dụng giấy tờ đúng cách để tránh trở thành nạn nhân hoặc vô tình tiếp tay cho các hành vi trái phép.
Nếu bạn cần thực hiện các thủ tục giấy tờ chính thống như làm bằng lái xe có hồ sơ gốc hoặc làm bằng lái xe máy uy tín, hãy đảm bảo chọn những đơn vị có đầy đủ giấy phép và hoạt động hợp pháp. Như vậy, chúng ta không chỉ bảo vệ bản thân mà còn góp phần giữ gìn sự minh bạch cho xã hội.